I pagamenti nel commercio internazionale - Seconda parte - I crediti documentari (L/C) nel commercio internazionale

Obiettivi

L’intero percorso si propone di esaminare la disciplina delle gestione del rischio di credito, dall’analisi delle variabili alla definizione delle condizioni di pagamento da praticare in funzione dell’analisi svolta e del contesto aziendale fino ad arrivare alla esposizione del funzionamento dei singoli strumenti di pagamento utilizzati nelle transazioni internazionali con focus sulle operazioni documentarie e sulle garanzie bancarie internazionali. Scopo del corso è fornire ai partecipanti le competenze non soltanto per poter comprendere in maniera approfondita le dinamiche e i caratteri giuridici e regolamentari delle operazioni documentarie, ma altresì di fornire le competenze tecniche che consentiranno ai partecipanti di poter apprendere gli aspetti pratici e operativi di tali strumenti, in maniera tale che i contenuti affrontati consentano un’immediata ricaduta sull’operatività dell’impresa.
Il secondo modulo, in particolare, tratta l’istituto del credito documentario e si prefigge lo scopo di trattare tale strumento di pagamento sotto molteplici profili: dall’inquadramento giuridico agli elementi principali del credito, dai ruoli ricoperti dalle banche alle modalità di pagamento e agli aspetti controversi. L’istituto del credito documentario verrà trattato i duplice prospettiva: dal punto di vista del venditore e dal punto di vista del compratore ( credito export e credito import). Ulteriore focus sarà poi dedicato alla fase di predisposizione e presentazione dei documenti nella fase di utilizzo, con approfondimento ed analisi delle principali norme della CCI per l’esame dei documenti.
 

Programma

• La natura della lettera di credito e l’inquadramento giuridico: i principi di astrattezza autonomia e formalismo
• Gli elementi principali del credito documentario ed il suo utilizzo nelle operazioni di import ed export
•  Struttura, sviluppo e articolazione della lettera di credito
• Le norme CCI sui crediti documentari (pubbl. UCP 600) e  Prassi Bancaria Internazionale Uniforme (PBIU)
• I soggetti coinvolti e il ruolo delle banche (Banca emittente, confermante, avvisante, rimborsante, etc.)
• La conferma del credito
• Figure simili alla conferma (silent confirmation, star del credere)
• Il credito import ed il credito export, le diverse prospettive
• Le implicazioni tra la lettera di credito e gli Incoterms
• La prestazione di pagamento delle banche e l’utilizzo del credito:
• Pagamento a vista
• Pagamento differito 
• Pagamento per accettazione
• La negoziazione
• Spedizioni e/o utilizzi parziali
• Tolleranze al credito
• Tipologie di credito documentario: 

FOCUS SUI DOCUMENTI NEL CREDITO DOCUMENTARIO

• I termini ed i criteri per l’esame dei documenti presentati in utilizzo del credito
• La presentazione “conforme” come condizione per la prestazione della banca
• La presentazione “non conforme”: procedure operative della banca
• Analisi dei principali articoli delle norme ICC UCP600 in tema di documenti
• La Prassi Bancaria Internazionale uniforme ICC PBIU n. 745): analisi dei principali articoli in tema di documenti 

Destinatari

Imprenditori, Export ed area manager, Direttori commerciali e finanziari, addetti all’ufficio export  che si occupano della redazione dei documenti.