La gestione del Rischio di Credito nelle operazioni internazionali: strumenti di pagamento e valutazione delle scelte in funzione della competitività

Obiettivi

Fornire adeguate competenze riguardo ai sistemi di pagamento utilizzati nel Commercio Estero ed in particolare sul
credito documentario, le operazioni CAD, i titoli di credito estero, le garanzie bancarie internazionali. L’impostazione
del corso è volta a fornire inoltre dei criteri di valutazione sulle scelte da effettuare in funzione della duplice prospettiva di favorire l’eliminazione dei rischi di insoluto ed allo stesso tempo l’utilizzo degli strumenti disponibili in funzione della competitività delle condizioni di pagamento proposte.
Particolare attenzione sarà data alle nuove figure  introdotte nella prassi commerciale internazionale come la nuova PBIU sull’esame dei documenti nel credito documentario e le altre regole e usi uniformi della Camera di Commercio Internazionale (ucp 600 sui crediti documentari e URDG sulle Garanzie internazionali).  

Programma

I rischi del commercio internazionale:
- Valutazione delle differenti categorie di rischio in merito alla scelta delle condizioni di pagamento
- L’utilizzo integrato dei vari strumenti di pagamento per ottimizzare le operazioni con l’estero.

Gli Strumenti di Pagamento Internazionali:
- Esposizione dei singoli strumenti ed indirizzo della scelta in base all’oggetto della transazione
- La disciplina degli strumenti di pagamento e le norme della CCI;
- Pagamento anticipato: vantaggi e limiti
- Il pagamento alla consegna: cautele da adottare per ridurre i rischi
- Gli incassi documentari (CAD): il funzionamento, i rischi e le possibili soluzioni da adottare

Il credito documentario:
- Gli elementi principali del credito documentario ed il suo utilizzo nelle operazioni di import ed export
- Tecniche di negoziazione per l’ottenimento del credito documentario
- Struttura, sviluppo e articolazione della lettera di credito:

•    I soggetti coinvolti e la necessaria cooperazione prima dell’emissione della lettera di credito
•    La forma ed il funzionamento dell’operazione di credito documentario
•    La conferma della lettera di credito e le figure simili
•    Le fasi del credito e le modalità di utilizzo
•    Le implicazioni tra la lettera di credito e gli Incoterms
•    La prestazione di pagamento ed il ruolo delle banche

- L’importanza dei documenti:

•    La scelta e redazione dei documenti da produrre in sede di presentazione
•    Esame dei documenti e irregolarità più frequenti e come evitare le riserve da parte delle banche

− Tipologie di credito documentario:

•    La lettera di credito stand-by: funzionamento e differenze con la lettera di credito classica

Le garanzie bancarie internazionali:
− differenze tra fideiussione e garanzie autonome (a prima richiesta)
− Richiesta di emissione di garanzia bancaria: obblighi e responsabilità delle banche
− Garanzie dirette e garanzie indirette
− Tipologie di garanzia bancaria (bid bond, advance bond, performance bond ecc..
CASI PRATICI

Destinatari

Il corso è principalmente rivolto a chi, in impresa, si occupa della gestione dei crediti documentari, curando materialmente la predisposizione dei documenti e i rapporti con le banche che intervengono nell’operazione. Manager, amministrativi, commerciali.